5. Saldobalance
Vi har brug for en saldobalance, der viser virksomhedens økonomi fra starten af det nuværende regnskabsår og frem til den seneste dato, hvor bogføringen er opdateret og korrekt.
Det er vigtigt, at alle større omkostninger, indtægter og andre vigtige poster er bogført - så vi får et realistisk billede af virksomhedens situation.
Vi bruger saldobalancen til at vurdere:
Virksomhedens aktuelle økonomiske tilstand
Den løbende udvikling i indeværende regnskabsår
Ændringer i egenkapital og balanceposter siden sidste regnskab
Hvad er en saldobalance?
En saldobalance er et regnskabsdokument, der giver overblik over alle virksomhedens konti i kontoplanen og deres saldi på et givent tidspunkt. Den viser både resultatopgørelsen (drift) og balancen (aktiver/passiver).
OBS: En saldobalance er ikke en udskrift af alle transaktioner pr. konto.
Eksempel
Du kan se et eksempel på en saldobalance og tilhørende krav her: Dokumentationshåndbog for faktisk omsætning (virk.dk).
Hvordan får jeg fat i en saldobalance?
Hvis du bruger et regnskabsprogram:
Log ind og vælg Saldobalance eller tilsvarende rapport.
Vælg perioden – fx 1. januar 2024 til 30. juni 2024.
Programmet vil generere en oversigt over alle konti og deres saldi for den valgte periode.
Download rapporten som PDF.
Hvis du ikke bruger et regnskabsprogram
Kontakt din revisor.
Gør opmærksom på, at saldobalancen skal:
Dække den rigtige periode
Indeholde alle virksomhedens konti og saldi
Hvad er en saldobalance og hvorfor skal jeg vedlægge den?
En saldobalance er en intern regnskabsoversigt, der viser alle konti i virksomhedens bogføring med deres aktuelle saldo på et givet tidspunkt. Den er ikke periodiseret som et årsregnskab, men giver et øjebliksbillede af virksomhedens økonomiske status — typisk for indeværende regnskabsår. Saldobalancen viser aktiver, passiver, indtægter og udgifter og er central for at vurdere virksomhedens aktuelle drift mellem to årsregnskaber. Ved en låneansøgning hos Flex Funding vedlægges saldobalancen for at give vores kreditteam et opdateret billede af virksomhedens økonomi, særligt hvis seneste årsregnskab er flere måneder gammelt. Det styrker kreditvurderingen og kan give bedre rentevilkår.
Hvor henter jeg saldobalancen fra mit regnskabsprogram?
Saldobalancen kan typisk hentes direkte fra dit regnskabsprogram med få klik. I e-conomic, Dinero, Billy og lignende systemer findes funktionen under "Rapporter" eller "Regnskab". Du vælger den ønskede periode — typisk fra årsskifte til den aktuelle dato — og eksporterer rapporten som PDF eller Excel. Hvis du ikke selv har adgang til regnskabsprogrammet, kan din bogholder eller revisor levere saldobalancen hurtigt, da det er en standardrapport. Saldobalancen skal være så opdateret som muligt — helst ikke mere end 30-60 dage gammel — for at give Flex Fundings kreditteam et retvisende billede af virksomhedens aktuelle økonomi. En frisk saldobalance kan markant styrke ansøgningen.